Крипто-валютные загадки России: 5 странностей новых законов
В июле Госдума со стремительной скоростью провела слушания по законопроектам о легализации майнинга и использовании цифровой валюты во внешнеэкономической деятельности. Законы был дружно приняты, а 8 августа подписаны президентом РФ.
1 сентября законы вступили в силу, они разрешают в качестве эксперимента использовать произведённую в РФ криптовалюту для международных расчётов. Мы знаем, что майнинг криптовалют и их использование имели место и до принятия указанных законов, но это была «серая» зона. Теперь цифровые нелегалы могут выйти из подполья.
Большая часть российских СМИ скупо сообщило эту новость без комментариев. Некоторые, впрочем, одобрили этот шаг. Мол, с помощью криптовалют прорвем санкционную блокаду проклятого Запада. Да и сам по себе, майнинг очень даже неплохой бизнес. Вот, например, Lenta.Ru сообщает, что в стране имеется около 10 ГВт свободной мощности энергогенерации. Такой профицит позволяет вчерашним цифровым подпольщикам увеличить объемы майнинга в четыре раза. Вчерашние цифровые подпольщики могут внести свой весомый вклад в наращивание ВВП России.
Обсуждали и обсуждают эти два закона и в кулуарах. Но понять их смысл участники дискуссий не могут, не могу и я. Они создают в сознании логически мыслящего человека когнитивный диссонанс. Решил положить на бумагу некоторые итоги таких кулуарных дискуссий экспертов. Выделю пять главных странностей законов.
Во-первых, Дума и правительство до лета нынешнего года достаточно осторожно относились к криптовалюте. Минусы частных цифровых валют очевидны. Поэтому еще в 2020 году Дума приняла компромиссный закон о цифровых финансовых активах. По мнению депутатов на цифровые активы еще можно согласиться. А вот на частные цифровые валюты — никак. Ведь они же будут подрывать монополию Центробанка и коммерческих банков на эмиссию рублей. Если выпустить джина крипты из бутылки, он может вообще разнести в клочья всю денежную систему страны.
После 2020 года отношение наших властей к криптовалютам стало еще более суровым. В январе 2022 года, всего за несколько недель до начала СВО, Центробанк предложил ввести полный запрет на использование и создание криптовалют. Видимо, принимались во внимание мировые тенденции по все большему ограничению и даже запрету частных цифровых валют. А тенденции эти, в свою очередь, были обусловлены тем, что Центробанки многих (большинства) стран мира взяли курс на разработку и легализацию CBDC (англоязычная аббревиатура термина «цифровая валюта центрального банка»).
Во всей этой истории удивляет резкий разворот властей России от курса к постепенному запрещению криптовалют к их легализации (несмотря на многие ограничительные оговорки, содержащиеся в законах, эксперты понимают, что криптовалютам дают «зеленый свет»).
История с указанными двумя законами порождает подозрения, что Дума кем-то управляется сверху.
Во-вторых, в России возникает уникальная ситуация. Власти одновременно хотят гнаться за двумя зайцами: цифровым рублем (российская версия CBDC) и за частными криптовалютами. В других странах ставку сделали на зайца под названием «CBDC», а криптовалюты, как я отметил выше, стали ограничивать и запрещать. Вот и в России официально было заявлено о том, что мы будем гнаться за зайцем, называемом «цифровой рубль» (Федеральный закон о цифровом рубле от 24.07.2023 — N 340-ФЗ).
Правда, некоторые депутаты пытаются нас убедить в том, что и после 1 сентября в России будет лишь один заяц — цифровой рубль ЦБ, а другого зайца — криптовалюту — внутри страны использовать нельзя будет. Этот заяц, мол, только для внешнего использования.
Но специалисты в области криптовалют и цифровых технологий говорят, что крипто-валютный заяц будет бегать не только за пределами России, но и внутри нашей страны. Нет никаких способов защитить внутренний рынок от крипто-валютного зайца.
Было бы интересно знать мнение ЦБ: а сможет ли он выполнить возложенную на него миссии по внедрению цифрового рубля при разгуле майнинга криптовалют и криптобирж? Центробанку поручено следить за тем, чтобы крипто-валютный заяц не бегал по России. Но, как говорят специалисты, если этого зайца выпустить из клетки, за ним не уследишь. При сильном желании и большом умении можно лишь застрелить.
В-третьих, небезынтересно знать, какие криптовалюты собираются создавать методом майнинга в России. Очевидно, что принципиально новые виды валют производить не будут. Их в мире и так на сегодняшний день несколько тысяч. Серьезные люди предпочитают работать и зарабатывать с помощью уже раскрученных криптовалют.
Наиболее раскрученной, как известно, является биткойн (чуть ли не половина капитализации мирового рынка всех видов криптовалют). В кулуарах говорят, что Россия будет заниматься майнингом именно биткойна. Но дело дорогостоящее.
Одной из важных особенностей проекта биткойна является то, что изначально был установлен лимит эмиссии этой цифровой валюты. Значительная часть этого лимита уже использована. А эмиссия новых партий биткойна становится все дороже. Прежде всего, стремительно увеличиваются затраты электроэнергии на производство каждой последующей «монеты». Некоторые эксперты считают, что «овчинка выделки не стоит».
В-четвертых, эмиссия биткойна (равно как и других раскрученных криптовалют) — дело не только дорогостоящее, но и рискованное. Я уже неоднократно писал об истории создания и раскрутки биткойна. Придумали какого-то мифического японца Сатоши Накамато, который, мол, разработал биткойн. Нет, эту криптовалюту придумали и запустили американские спецслужбы, а японец — легенда прикрытия.
Желающие могут познакомиться с этой историей, изложенной в моей книге «Цифровая валюта: от биткойна к CBDC. «Хозяева денег» хотят стать «хозяевами мира» (М.: Тион, 2023). Большая часть операций с использованием биткойна находятся под колпаком спецслужб США. За последние несколько лет они смогли арестовать порядка 210 тыс. биткоинов, общая стоимость которых оценивается в 13 млрд.
Самая крупная операция была проведена ФБР США в 2013 году, когда были арестованы огромные запасы биткойнов, находившихся на счетах торговой площадки Silk Road, которая, в свою очередь, была связана с Dark Web (теневой, черный рынок с использованием интернета).
Аресты и конфискации биткойнов проводились и проводятся не только в США, но и других странах, где также устанавливаются разные виды контроля над операциями с криптовалютами (используются как технические, так и агентурные методы контроля).
Так, в январе нынешнего года власти Германии обвинили операторов веб-сайта movie2k в «несанкционированной коммерческой эксплуатации произведений, защищенных авторским правом». И конфисковали 50 тыс. биткойнов. Одна из крупнейших операций по изъятию биткойнов была проведена в Китае пять лет назад. Тогда китайские власти изъяли 190 тыс. биткойнов у финансовой пирамиды PlusToken.
В-пятых, у меня есть серьезные сомнения, что главные страны-торговые партнеры России готовы на то, чтобы их компании использовали криптовалюты для расчетов с российскими компаниями. Взять, к примеру, главного торгового партнера России — Китай.
В прошлом году товарооборот между двумя странами достиг 240 млрд долл. Это более трети (33,8%) всего внешнеторгового оборота России в 2023 году. Двусторонняя торговля растет опережающими темпами. Прогнозируется, что по итогам нынешнего года на Китай может уже приходиться почти 40% всей внешней торговли Российской Федерации.
Правда, возникли и обостряются проблемы с расчетами по российско-китайской торговле. Большинство китайских банков из-за опасения вторичных санкций со стороны США остановили проведение платежей и расчетов с российскими банками и компаниями. В российских СМИ стали появляться оптимистические публикации: мол, нам теперь с учетом легализации использования криптовалют во внешнеэкономической сфере антироссийские санкции — что слону дробина.
Не разделю подобного оптимизма. Ведь Китай — одна из тех стран, которая наиболее продвинулась в проекте CBDC. И вполне логично, что Пекин на протяжении последних лет все более ограничивал майнинг, биржевую торговлю и любое использование криптовалют.
Ставка сделана на одного зайца, называемого «цифровым юанем». В сентябре 2017 года денежные власти Китая запретили криптовалюты, а затем в мае и сентябре 2021 года подтвердили свою позицию, а заодно напомнили о рисках, связанных с инвестированием в цифровые активы.
Поскольку грань между частными цифровыми валютами (криптовалютами) и цифровыми активами достаточно условная, зыбкая, то финансовые регуляторы Китая уже ограничивают операции и с цифровыми активами. Комиссия по регулированию ценных бумаг КНР в феврале этого года высказала рекомендацию воздержаться от вложений в цифровые активы и участия в ICO (размещение токенов стартапами). Все подчинено цели полномасштабного запуска цифрового юаня. А, следовательно, и укрепления позиций китайского Центробанка как в экономике, так и всей жизни Поднебесной.
Уже после принятия двух российских законов о криптовалюте, 19 августа Верховный суд и Верховная прокуратура КНР квалифицировали использование частной цифровой валюты как «метод отмывания денег». И напомнили, что за подобное «отмывание» любителям крипты грозит до 10 лет тюрьмы. Как вы понимаете, это даже посерьезнее, чем вторичные санкции, которыми Вашингтон грозит китайским банкам за работу с российскими партнерами. Никаких оговорок насчет того, что для криптовалюты российского происхождения делается исключение, в заявлении не было.
Да и потом: как китайским властям определить страновое происхождение криптовалюты? Биткойн — он и в Африке биткойн. И не имеет значение, на какой крипто-ферме был создан этот самый биткойн — китайской, российской или африканской.
Кстати, использование крипты уже считается криминалом во многих странах мира. Особенно тех, которые спешат запустить CBDC. Так, второй по значимости торговый партнер России — Индия — также делает ставку на CBDC (цифровую рупию). Соответственно с каждым годом все более ограничивает криптовалюты. Уже несколько раз говорили о полном запрете криптовалют в Индии (на чем настаивает и ЦБ, и минфин страны). Но пока полного нет. Сегодня нет, а завтра будет.
Меня во всей этой истории удивляет одно: почему нашим властям не приходит в голову применение таких методов трансграничных торговых и расчетных операций, которые использовались в Советском Союзе в условиях торговых, кредитных и прочих блокад? Я имею в виду, прежде всего, бартерную торговлю и расчеты на основе международного валютного клиринга. Об этом опыте я подробно писал в своей книге: «Россия и Запад в ХХ веке. История экономического противостояния и сосуществования» (М.: Институт русской цивилизации, 2015).
P.S. Погоня за двумя зайцами (цифровой рубль и криптовалюты) может кончиться для России плачевно. Денежная система России в условиях таких инициатив может рухнуть. Кроме того, будет потеряно драгоценное время, необходимое для того, чтобы организовать международную торговлю на основе бартера и валютных клирингов.
